抗拒证监局现场检查,网贷700亿集资诈骗,就只用一个小花招?

时间:2019-10-13 09:12来源:作者:点击:

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 6月5日,杭州市公安局发布通告,对金诚集团老板韦某进行逮捕,从此金诚集团非法集资诈骗犯罪正式进入刑事调查阶段。预估这个案子将也会是惊天大案,能比肩e租宝、中晋财富、泛亚。投资人的钱危矣!未来能拿回的兑付比例成了疑问!

  这个38岁的韦某为什么能骗到这么多钱?难道这个“韦氏骗局”用了非常高明的花招,让上万人都分辨不出来?简单介绍下背景,这个所谓律师出身的韦某所拥有的金诚集团对外号称有9大板块,其中金诚财富、金诚金融是非法集资的主力板块。集资规模超过700亿,现在剩下的存量规模估计在100亿元以上。

  金诚集团非法集资诈骗案金额巨大,投资者受害惨重

  其实如果拨开面纱一看,他的所谓成功没有任何窍门,就是所有骗子都趋之若鹜的学习经典:“庞氏骗局”。只不过每次出现,每个骗子都赋予了自己的特色,那我们对应庞氏骗局的几大特征,来看看“韦式骗局”是如何包装,如何骗投资者的?

  每个庞氏骗局都是心理学的典范使用,看看韦式骗局的三大特征:

  1. 包装自己,包装公司。韦某将自己包装成成功律师、优秀创业者、慈善家、企业家,有着家国情怀的成功人士,让投资者觉得自己很有本事,很有人脉资源,能搞定事情,能赚到钱财,有道德情操,有诚信豪爽。包装自己还不够,韦某还将公司包装成规模特别大的企业集团、获得了很多荣誉、高大上的办公场所、为投资者谋福利的体贴机构。这是骗局中的第一点:让出借人相信他和金诚是靠谱公司,让投资者信任他和金诚是有着雄厚的兑付能力。这是所有庞氏骗局的最起始的重要一环,当投资人信任后,防范心理就会下降,为下一步行骗打下基础。

  2. 优质的,有着高回报的产品,但是有着复杂的交易结构,让投资人无从弄懂也无法弄懂。虽然在热点期,投资者听说过“PPP”项目是国家重点发展的小城镇化项目,但是有几个投资者明白啥叫“PPP”的商业模式?投入期和回报如何?但是骗子可以偷换概念,利用过去房地产高增值的历史经验,转移话术,让投资者感觉这个产品就是新一代的房地产项目,回报很高,每年给个十几的收益不是问题,公司仍然可以赚到大钱。骗子可以趁机蹭热点售卖其私募基金产品。这是韦氏骗局中的第二点;包装一个靠谱高回报的产品,并且让你相信投资的事情是真实的,金诚赚钱是可能的,自然投资者赚钱也是肯定的。

  3. 资金池计划的合同,投资者无法了解到投资实情。投资者签署的合同都被归入一个所谓的理财计划中,统一调配、统一使用。这样投资者不知道钱去了哪里?也没有方法知道钱做了什么?也没曾拒证监局现场检查,网贷700亿集资诈骗,老板就只用一个小花招?有权利去问钱的收益?因为合同中只约定怎么投钱,公司怎么分钱,其他事情与投资者无关,也不会给投资者披露具体信息。这样骗局中的“拆东墙补西墙”才可以持续进行。这是骗局中的第三点:投资人只能看到投资和回报,其他信息全部封闭,让你无法去合理怀疑。

  这三点的特征,其实在每一个庞氏骗局中都是反复使用,屡试不爽。

  那么投资者碰到庞氏骗局就无法识别?不,只要我们用心一点,还是很快能识别风险,远离庞氏骗局。针对金诚集团中的“韦氏骗局”最主要的三大特征,虽然整体包装和骗术还是比较高明和复杂的,

  从三个基本点就可以辨别出类似于“韦氏骗局”的各类骗术:

  1.被投资项目的可行性和资金收益的来源。这是最根本的漏洞,也是庞氏骗局最大的弱点。金诚集团利用当时“PPP”热潮,蹭热点售卖其私募基金产品,具体被其落实成各类特色小镇的建设。但是我们稍微一分析,就发现这个投资逻辑根本不通,这类项目前期投资建设期限长达3-5年,投资回报期又长达5-10年,仅仅依靠投资人一年两年的钱,怎么能满足这么长时间的投入呢?投资期限短,收入时间长,典型的期限错配呢?项目是否能盈利还要等待漫长时间。在这期间金诚集团那里有持续的资金来源做每年的收益发放呢?那只有一点,用后面投资人的钱来填前面人的收益了,短拆长借。这就是所有庞氏骗局中同样特征的“金字塔填补法”。

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